為什麼需要觀察清單?
好的投資決策需要準備時間。觀察清單(Watchlist)讓你事先研究和追蹤有興趣的股票,等到適合的買入時機出現時,就能快速且有信心地行動,而不是臨時起意追高買入。
觀察清單該放什麼?
核心觀察股
你已經做過基本研究、認為體質不錯,但目前價格還不到理想買入點的股票。這是觀察清單的主要類型。
產業龍頭
每個你有興趣的產業,至少放入 1-2 檔龍頭股作為觀察。即使短期不打算買,也能透過追蹤龍頭股來了解產業動態。
潛力股
透過選股器篩選出來、但還需要進一步研究的股票。先放入觀察清單持續追蹤。
已持有的股票
持有的股票也要放在觀察清單中,方便追蹤股價、營收和重大新聞。
建立觀察清單的步驟
步驟一:確定投資方向
先想清楚你的投資風格和目標:
- 存股族 → 觀察高股息、穩定配息的股票
- 成長型 → 觀察營收持續成長的公司
- 價值型 → 觀察本益比偏低但體質健全的公司
步驟二:初步篩選
用選股器設定 3-5 個核心條件,篩選出初步的候選名單。建議一次不要超過 30 檔。
步驟三:分類整理
將觀察清單按產業或投資策略分類。例如:
- 半導體類:台積電、聯發科、日月光
- 金融類:富邦金、國泰金、中信金
- 高股息類:中華電、台塑、統一
步驟四:記錄目標價
為每檔觀察股設定一個你願意買入的目標價格。有了明確的目標價,就不容易受到市場情緒影響。
步驟五:設定提醒
在券商 APP 或看盤軟體中,為觀察清單中的股票設定到價提醒。
在券商 APP 中建立觀察清單
三竹股市
- 進入「自選股」頁面
- 點選「新增群組」建立分類(如「高股息觀察」)
- 搜尋股票代號加入群組
- 可以設定排序方式和顯示欄位
券商 APP
大部分券商 APP 的自選股功能都可以建立多個群組。以國泰證券為例,自選股可以分成最多 10 個群組,每個群組最多 50 檔。
觀察清單的管理技巧
定期檢視
建議每月至少檢視一次觀察清單:
- 營收是否持續符合預期?
- 基本面有沒有重大變化?
- 目標價是否需要調整?
控制數量
觀察清單不宜太長。追蹤 20-30 檔股票是比較合理的數量,超過太多會分散注意力,每檔都研究不夠深入。
適時淘汰
如果一檔觀察股的基本面惡化或投資邏輯改變,就果斷移出清單。不要因為「觀察很久了」就捨不得刪除。
記錄觀察筆記
為每檔觀察股寫下你為什麼加入它的原因、看好的理由和擔憂的風險。這些筆記在未來做買賣決策時非常有幫助。
從觀察到行動
觀察清單上的股票,在以下情況可以考慮買入:
- 股價到達你設定的目標價
- 出現短期利空但長期基本面不變(逢低買入機會)
- 月營收或季報顯示營運趨勢明確轉好
- 產業景氣出現正面轉折訊號
實戰重點
觀察清單是連接「研究」和「交易」的橋樑。花時間建立一份有組織的觀察清單,為每檔股票設定目標價和買入條件,耐心等待時機。好的投資往往不是發現新機會,而是對已經研究透徹的標的在適當時機果斷出手。養成管理觀察清單的習慣,你的投資決策品質會大幅提升。