為什麼需要追蹤投資組合？
買了股票之後，不是放著不管就好。定期追蹤投資組合的績效、配置比例和風險狀況，才能做出適時的調整。一個好的追蹤系統能讓你對自己的投資狀況一目了然。
追蹤什麼？
持股損益
每檔股票的買入成本、目前市值、未實現損益和報酬率。這是最基本的追蹤項目。
配置比例
各檔持股占總資產的比例。如果某檔股票占比過高（例如超過 30%），你的投資組合就過度集中。
股利收入
追蹤每年收到的股利總金額，計算整體殖利率。
總體績效
投資組合的整體報酬率，包含已實現和未實現損益、股利收入。
用什麼工具追蹤？
券商 APP 內建功能
大部分券商 APP 都有「庫存」或「對帳」功能，可以看到目前的持股和損益。優點是資料即時且自動更新。
Excel 或 Google Sheets
自己建立試算表有最大的彈活性。建議建立以下欄位：
- 股票代號與名稱
- 買入日期與價格
- 持有股數
- 目前股價（可用函式自動抓取）
- 未實現損益
- 占投資組合比例
專用 APP
- 股市爆料同學會：台灣投資人常用的社群型追蹤工具
- Yahoo 股市：提供投資組合追蹤功能
- 個人記帳 APP：部分記帳軟體（如 MoneyBook）也有投資追蹤功能
建立追蹤系統的步驟
步驟一：記錄所有持股
把目前持有的所有股票資訊整理到一個地方，包含買入價格和數量。
步驟二：計算配置比例
每檔股票的市值 ÷ 總市值 = 配置比例。確認沒有過度集中在單一個股或產業。
步驟三：設定追蹤頻率
建議至少每週檢查一次損益，每月做一次完整的組合檢視。
步驟四：記錄每筆交易
每次買賣都要記錄，這是計算正確績效的基礎。
步驟五：定期比較基準
把你的報酬率和大盤（如加權指數或 0050）比較，看看主動選股是否有超越市場。
追蹤時要注意的指標
總報酬率
不要只看價差，要把股利也計算進去。總報酬率 = （目前市值 + 已收股利 - 總投入成本）÷ 總投入成本。
最大跌幅
追蹤你的投資組合曾經出現的最大跌幅，了解自己的風險承受程度。
產業集中度
如果大部分持股都在同一個產業（例如全是半導體股），當產業景氣反轉時風險會非常高。
常見的追蹤錯誤
- 只看個股不看整體：某檔股票大漲但整體組合可能在虧損
- 忽略交易成本：手續費和稅金也是成本的一部分
- 太頻繁檢查：每天看好幾次會影響情緒和判斷
- 不記錄交易：時間久了忘記買入成本，無法計算真實報酬
實戰重點
投資組合追蹤不需要很複雜，但必須有系統。從記錄每筆交易開始，每週看一次損益，每月檢視配置比例。把你的報酬率和大盤指數比較，誠實面對績效。好的追蹤習慣是長期投資成功的基石。