台灣 ETF 的爆發成長
台灣 ETF 市場在近年經歷了爆炸性成長。截至 2025 年，台灣 ETF 總規模突破 5 兆新台幣，受益人數超過 900 萬人。高股息 ETF 的熱潮更讓台灣成為亞洲 ETF 成長最快的市場之一。
主要 ETF 分類
市值型 ETF
追蹤大盤或特定市值指數，是最基本的 ETF 類型：
| ETF 名稱 | 代號 | 追蹤指數 | 特色 | |---------|------|---------|------| | 元大台灣 50 | 0050 | 台灣 50 指數 | 台灣最經典的 ETF | | 富邦台 50 | 006208 | 台灣 50 指數 | 費用率較 0050 低 | | 元大 MSCI 台灣 | 006203 | MSCI 台灣指數 | 涵蓋範圍更廣 |
高股息 ETF
這是台灣投資人最熱愛的 ETF 類別，強調穩定的現金配息：
| ETF 名稱 | 代號 | 特色 | |---------|------|------| | 元大高股息 | 0056 | 台灣最早的高股息 ETF | | 國泰永續高股息 | 00878 | 結合 ESG 篩選 | | 復華台灣科技優息 | 00929 | 月配息先驅 | | 元大台灣價值高息 | 00940 | 2024 年募集規模創紀錄 |
科技與主題型 ETF
聚焦特定產業或投資主題：
- 半導體：如富邦台灣半導體（00892），集中投資台積電、聯發科等
- 電動車：追蹤電動車產業鏈相關企業
- AI：聚焦人工智慧相關供應鏈
海外市場 ETF
不用開海外帳戶就能投資全球：
| ETF 名稱 | 代號 | 追蹤標的 | |---------|------|---------| | 元大 S&P 500 | 00646 | 美國 S&P 500 | | 國泰費城半導體 | 00830 | 費城半導體指數 | | 富邦 NASDAQ | 00662 | 那斯達克 100 | | 國泰 20 年美債 | 00687B | 美國 20 年期公債 |
債券 ETF
近年大量資金湧入的類別，適合降低投資組合波動：
台灣的債券 ETF 以投資等級公司債和美國公債為主，如元大投資級公司債（00720B）和群益投資級金融債（00724B），受益人數快速成長。
台灣 ETF 的獨特現象
月配息風潮
2023 年起，月配息 ETF 成為台灣市場最熱門的趨勢。投資人偏好每月領到配息的「現金流感」，推動了 00929、00939、00940 等月配息 ETF 的爆紅。
規模集中化
台灣 ETF 市場呈現高度集中，前十大 ETF 佔了總規模的大部分。0050 和高股息 ETF 群吸引了最多資金。
費用率競爭
隨著競爭加劇，各投信公司不斷推出費用更低的 ETF。選擇 ETF 時，內扣費用（包含經理費和保管費）是長期報酬的重要影響因素。
挑選 ETF 的要點
- 追蹤指數：了解 ETF 追蹤的是什麼指數，成分股是否符合你的需求
- 內扣費用：費用越低，長期報酬越高
- 規模與流動性：規模太小的 ETF 有下市風險，流動性也可能不足
- 追蹤誤差：ETF 的實際報酬與指數的差距，越小越好
台灣 ETF 市場的發展讓投資變得更加便利和多元。不論你是想要穩定配息還是參與全球成長，都能找到合適的 ETF。建議從核心的市值型 ETF（如 0050 或 006208）開始建立基礎部位，再依個人需求搭配其他類型的 ETF。